汇付天下周晔:中国理财顾问需求量将达500万

编辑:凯恩/2018-11-02 14:24

  据其测算,未来5年,中国将有5亿有财富管理需求的目标客户。按人均有效服务100名客户、未来财富管理时代市场需要至少500万名专业理财凤凰娱乐(fh643.com)顾问。“而客户的可投资资产也在增加,目前,中国已有240万高净值家庭,可投资的资金达到132万亿元,未来五年大部分客户拥有的可投资财富将超过100万元。”

  周晔认为,“宝宝”类理财产品只占整个财富管理市场的2%不到,且其规模从去年三季度以来增速放缓凤凰彩票(fh643.com),这主要是因为长尾客户存在复杂的需求。他指出,在产品、风险和知识复杂的中国财富管理市场中,独立理财顾问和机构的理财师需求量是500万。

  另外,周晔指出,财富管理时代是一个理财顾问以客户为中心的时代,理财顾问的服务将不以销售产品为目的,而是帮助投资人完成风险管理、知识管理等。“如果一位理财顾问收取投资人资产的1%佣金,或人均2000元的年费标准,可实现人均20万元的年收入”。

  其借鉴美国财富管理资产比例称,美国40%的财富管理资产由独立理财顾问管理,“因为他们离客户最近”,“另外40%是由机构的理财顾问完成,另外20%可能到不同的B2C金融产品超市完成”。

  在周晔看来,房地产周期正在结束,这将释放大量财务管理需求,“一轮房地产经济的结束意味着财富管理时代的开始”;随着政策红利的不断释放,中国投资者可以购买全球性产品,财富管理可以实现全球资产配置;另外,通过互联网的推动,直接融资发展趋势明显,“过去很多没有传递价值的,仅仅靠牌照、通道、关系,这些通过互联网正逐渐被挤压”,“直接融资的崛起一定会导致财富管理去中介化”。

  作者:刘宝兴

  据悉,去年“宝宝”类理财实现超过56家机构、79以上个产品,规模超过1.5万亿元。但有数据显示,2014年理财产品市场规模达167万亿元,即“宝宝”类理财产品只触及到不足2%的财富管理市场。

  网易财经5月11日讯“未来5年,中国将有5亿有财富管理需求的目标客户,按人均有效服务100名客户、未来财富管理时代市场需要至少500万名专业理财顾问。”日前,汇付天下凤凰彩票(fh643.com)董事长、外滩云财富董事长周晔表示,中国的财富管理时代正在到来,整个财富管理市场将从高净值客户扩展到5亿客户群体。